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利用异常个体户身份开立网银账户?海南工行:不!

时间:2019-11-21 23:02  作者:admin  来源:未知  查看:  
内容摘要:电子银行在为客户提供724小时智能服务的同时,也成为了不少不法分子利用的工具。银行在保护客户账户安全的同时,社会上电信诈骗骗术也层出不穷。近日,工行海南省分行成功防范了一起利用异常个体户身份开立网银账户的事件。 10月24日上午,一位外省中年男子持个...

  电子银行在为客户提供7×24小时智能服务的同时,也成为了不少不法分子利用的工具。银行在保护客户账户安全的同时,社会上电信诈骗骗术也层出不穷。近日,工行海南省分行成功防范了一起利用异常个体户身份开立网银账户的事件。

  10月24日上午,一位外省中年男子持个人身份证及新注册的个体营业执照(注册日期2019年10月21日)前往工行海口市龙昆北支行要求开立银行卡及网银。

  该支行运营主管对客户进行身份识别,询问开卡及开网银的用途时,该客户称其是个体户老板,开立银行卡是做服装生意用的,并称要开通带U盾的网上银行,不要密码器。

  这让运营主管立即警觉了起来。他详看客户的营业执照时,发现该营业执照的名称看起来像乱码,毫无实际意义。

  运营主管再次询问客户相关信息,告知开立个人账户需要预留工作单位信息和个人地址信息等,且根据需要上门调查核实现场,并向客户解释《人民币银行结算账户管理办法》中“不得出租、出借、www.985432a.com。出售电子银行口令卡、U盾、工银电子密码器”等相关规定。

  该客户听到银行工作人员的解释说明及根据需要上门调查核实时,立刻显得紧张起来,眼神闪烁,不敢正视工作人员,转身走出网点并拦住一名正走进大厅的男子(其手中也拿着一张营业执照),并对那名男子耳语几句后,两人转身向不同方向离开。

  根据公安部门反馈,近期犯罪分子利用对公账户及个人账户进行电信诈骗、网络诈骗、赌博等非法获取资金处于高发阶段,这些账户异常开户的主要特点:1、户名看起来像乱码,或毫无意义;2、以公司及个体工商户证件开户,且无实际经营场所、货品的情况;3、账户一旦开立成功,客户的工商营业执照即刻变更法人且新法人未到开户网点办理银行账户信息的变更,而原法人预留的联系电话变为空号或停机,处于失联状态。

  工行海南省分行相关负责人介绍,网上银行、手机银行已成为各大银行发展金融业务的助推器,也是各大银行鼓励广大客户群体使用的移动营业厅。客户仅需持本人有效身份证件及银行卡就可以通过柜面、智能机开通网银功能,根据客户转账的需求工商银行为客户提供密码器和U盾两种安全介质,密码器单笔限额20万元、日累计100万元,U盾单笔限额100万元、日累计500万元。客户通过网银可以办理转账、理财、7896667.cc,基金、结售汇等非现金业务。

  据悉,工行海南省分行定期开展关于帐户安全和反洗钱知识宣传,通过多渠道的宣传和讲解,让客户进一步了解出租、出借、卡和电子银行U盾存在的风险和给社会所带来的危害。网点一线员工在为客户提供优质服务的同时,也自觉提高安全防范意识,通过多种方法核实,不放过任何可疑的蛛丝马迹。

  为此,工行海南省分行相关负责人提醒广大市民,办理金融相关业务时,应擦亮双眼,切勿为苍头小利,因小失大。(周海琼 陈建峰)

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